皆さんどうもこんにちは！海外駐在サバイバルのカブです。
海外赴任が決まって嬉しい反面、NISA口座をどうすべきか悩んでいる方も多いのではないでしょうか？
結論から言うと、「海外赴任なら最長5年間NISA口座を維持することができます」が、いくつか必要な手続きがあり、ご自身の証券会社によって対応が変わってきます。
この記事では、SBI証券を利用されている方に向けて、損をしないための手続きと注意点を詳しく解説します。
本記事を読み終えた頃には、NISA口座の維持に必要な対応が理解でき、渡航日に向けて計画的に準備することができると思います。
「特例手続きを知らずにNISA口座を解約しちゃった」「いつの間にか保有資産が売却されていた」と後悔しないためにも、ぜひ最後まで読んで理解を深めていきましょう。
1. 結論 – 海外赴任であればNISA口座は維持できる！
前述の通り、海外赴任であれば最長5年間までNISA口座を維持することができます！
本来、NISA口座は「日本に居住している18歳以上」の方のみが保有できる口座です。（下図参照）
そのため、日本国外に1年以上居住することになる海外駐在員は、必要な手続きを取らない限り、NISA口座を閉鎖することになります。（米国の場合は183日以上の居住になる場合）
ただし、次に説明する「特例手続き」を事前に行えば最長5年間NISA口座を維持することができます。
早速「特例手続き」について具体的な内容を確認していきましょう！
2. 全部で3つのステップ！事前の特例手続きとは？
SBI証券を利用されていて、海外赴任が決まった方が取るべき事前手続きは具体的に以下の3つです。
- ご自身がNISA口座継続維持の対象者かチェック！
- 提出に必要な書類の確認＆準備
- SBIカスタマーサービスセンターへ連絡し、必要書類の請求
順番に詳しく説明していきますね。
Step 1 : ご自身がNISA口座継続維持の対象者かチェック！
「な～んだ、海外赴任でもNISA口座は継続保有できるのか」と一息つきたいところですが、
ご自身が本当に”継続保有の対象者か”今一度確認してみましょう。SBIが定義する”海外赴任者”をより詳しく区分すると、以下の通りとなります。詳しい内容は、こちらのSBI公式サイトからご確認ください。
海外赴任者の種類
- 公務員や外交官など、公務によるご出国の方
→日本居住者として引き続きNISA口座を維持でき、一部商品を除いて売買取引も可能です。 - 海外での滞在期間が1年以上（米国：183日以上）6年未満の方
→非居住者として引き続きNISA口座を維持できます。ただし、すべての商品について売買が禁止され、一部商品については出国までに売却が必要です。 - 海外に6年以上の居住または永住が予定されている方
→NISA口座は維持できません。口座閉鎖の必要があります。
上記にて、1または2に該当する方については、事前に提出が必要な書類がありますので、
次のページで具体的に確認していきましょう！
Step 2 : 提出に必要な書類の確認＆準備
さて、ご自身の海外赴任の形態がわかったところで、早速手続きに必要な書類を確認していきましょう！今回は、上記で確認した口座維持が可能な対象者《1・2》の内、おそらくほとんどの人が該当する2のケースをもとに解説していきます！（※1に該当する方は、①本人確認書類②戸籍謄本のみの提出となります。詳しくはこちらの公式サイトよりご確認ください！）
必要書類、絶対多いや～ん！もう無理～！
それがたったの２～3枚だけやねん！
「提出書類、どうせ多いんでしょ」とお思いの方、、！ご心配なさらず！SBI証券ではたったの2～3枚の提出書類で海外赴任中でもNISA口座を維持することができます！その提出書類とはズバリ、、、
- 出国手続きに関する書類（①就業VISA②本人確認書類）
- NISA口座継続利用に関する書類（③異動辞令などのコピー）
以上！！！
え？これだけ？と逆に心配してしまいますが、上記３つの書類を提出するだけでNISA口座を維持することができます。
実際のところは、Step3で触れる居住地国変更に関する届出書という書類の提出も必要になりますが、今のところは上記①-③の書類を準備頂くだけで問題ないです！
念のためご自身の目でも確認しておきたい！という方はこちらの公式サイトからご確認いただければ幸いです！
必要書類がわかったところで、最後は実際に手続きを行うプロセスを確認していきましょう！
Step 3 : SBIカスタマーサービスセンターへ連絡し、必要書類の請求
ではここから実際に手を動かし、必要書類の提出をしていきましょう！
必要書類の提出プロセスは以下の通りとなります。
提出プロセス
- SBIカスタマーサービスセンターへ連絡し、必要書類を請求
携帯電話から→0570-550-104
固定電話から→0120-104-214
※どちらも平日（年末年始を除く）8:00～17:00の対応
※ガイダンスは1を選択 - 届いた書類を送付宛先へ提出
SBIカスタマーセンターから指示のあった必要書類をメールで送付
※メールの宛先についてもカスタマーセンターから指示があります。 - 書類の審査結果が出たら手続き完了
3. 海外赴任中のNISA利用における注意点
- 最新情報はSBI証券公式サイトを確認！
- 帰国時の手続きもお忘れなく！
- 海外赴任でしか使えない制度。留学は無理
